Банки в Узбекистане не хранят больше тайны своих клиентов
9 ноября 2009 г.
В Узбекистане вступил в силу порядок предоставления информации, связанной с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма. Согласно этому документу, который не был опубликован официально в СМИ, но тем не менее существует, теперь соответствующие органы вправе без предупреждения и без уведомления граждан подвергать их счета проверке в любое время.
Власти объясняют необходимость данных мер усилением борьбы против отмывания денег, нажитых незаконным путем, и тех средств, которые могут идти на финансирование терроризма. Однако наблюдатели полагают, что закон будет использоваться намного шире.
Под контролем окажутся все
В сообщениях имеется ввиду постановление кабинета министров республики Узбекистан, в котором сказано, что ответственность за поиск финансов преступников и террористов ложится на Департамент по борьбе с налоговыми и валютными преступлениями.
Сообщать о подобных фактах в Департамент должны банки и другие кредитные организации, а также целый ряд иных коммерческих юридических лиц и даже адвокатские конторы. Фактически обязанность "стучать" навязывается чуть ли не каждому участнику рынка. При этом под контроль государства может теперь попасть любой житель страны вне зависимости от того, занимается ли он бизнесом или нет, является он преступником или законопослушным гражданином.
Коммерсанты к этому готовы
Как говорит по поводу этого документа один из ташкентских коммерсантов, подобные меры ожидались уже давно. Бизнес в Узбекистане, по его словам, вести сложно, так как в стране существует слишком много проверяющих и контролирующих структур, которые фактически вымогают взятки у бизнесменов. Поэтому, по словам собеседника, многие мелкие и средние предприниматели работают по следующей, отработанной годами, схеме. Создают фирму, которая работает то время, пока действуют государственные льготы, затем фирму закрывают и создают новую.
"Если работать честно, так, как того требует государство, то после уплаты всех налогов и взяток чиновникам прибыли практически не остается. Это и заставляет предпринимателей идти на нарушение закона", - говорит бизнесмен.
Источник Deutsche Welle в Ташкенте рассказывает, что уже полгода на узбекском телевидении прокручиваются ролики, призывающие граждан активно пользоваться услугами банков по хранению своих сбережений в банках и гарантирующие тайну банковских вкладов. Тем не менее, сотрудник одного из банков на условиях анонимности сообщил, что "никакой тайны вкладов в стране не существует и никогда не существовало".
"Конечно, я не могу сказать, что любой мелкий клерк может проверить ваши счета, но если придет запрос из весомой организации, будь то прокуратура, милиция или служба национальной безопасности, вся информация о клиенте будет им предоставлена", - рассказал банковский служащий.
"Сезон охоты" открыт
Как считают эксперты, под колпаком у государства оказываются в этом случае не только предприниматели, но и любые граждане, в том числе и неугодные. В первую очередь это касается тех, кто получает деньги из-за рубежа, например, журналисты и правозащитники.
Без разрешения государства заниматься журналистикой в Узбекистане официально запрещено. Таким образом, по финансовым операциям на счетах граждан заинтересованные организации вполне могут определить, занимается тот или иной подозрительный человек журналистской деятельностью или нет. А получение средств из-за рубежа можно при желании квалифицировать как угодно – и финансированием террористической деятельности, и отмыванием средств, заработанных преступным путем.
"Ничего нового"
"На самом деле ничего нового в этом нет, - рассказал Deutsche Welle сотрудник одного из местных банков, - эта система работает уже давно. Нам неоднократно поступали запросы о предоставлении финансовой информации о том или ином гражданине, и мы ни разу не отказали. Просто сейчас все это облеклось в логически завершенную форму".
О контроле над финансами своих граждан правительство задумалось уже давно. Так, с января 2008 года некоторые банки создавали сложности своим клиентам, желающим получить со своих счетов наличную валюту, которую им перевели из-за рубежа.
Автор: Дмитрий Аляев
Редактор: Михаил Бушуев